Waardeoverdracht
Verandert u van werkgever én gaat u naar een ander pensioenfonds of -verzekeraar? Dan kunt u uw 'oude' pensioen meenemen naar uw nieuwe pensioenregeling. We noemen dit waardeoverdracht.
Waardeoverdracht gaat misschien automatisch als u een klein pensioen heeft
Is uw pensioen lager dan € 497,27 per jaar in 2020? Dan mag uw oude pensioenfonds of -verzekeraar uw pensioen ook automatisch overdragen. Bekijk daarvoor het laatste pensioenoverzicht dat u krijgt van die pensioenuitvoerder. Daarop staat of u zelf iets moet doen om uw waardeoverdracht te regelen.
Wat moet u doen?
- In dienst
Gaat u bij een werkgever werken die is aangesloten bij Pensioenfonds Zuivel? Dan vraagt u bij ons pensioenfonds waardeoverdracht aan via Mijn pensioen. - Uit dienst
Is uw pensioen lager dan € 497,27 per jaar in 2020? Dan regelen wij de waardeoverdracht automatisch voor u. Of gaat u naar een werkgever die ook is aangesloten bij Pensioenfonds Zuivel? Dan blijft uw pensioen bij Pensioenfonds Zuivel. U hoeft zelf dan niets te doen.
Zo regelt u waardeoverdracht naar ons pensioenfonds
- Vraag bij ons waardeoverdracht aan.
- Wij vragen de waarde van uw pensioen op bij uw vorige pensioenfonds of -verzekeraar.
- U krijgt van ons een opgave. Daarin staat hoeveel uw 'oude' pensioen waard is in onze pensioenregeling.
- Bent u het eens met onze opgave? Dan regelen we de waardeoverdracht voor u.
Wat moet u weten?
- Waardeoverdracht is niet verplicht. U mag het pensioen ook bij uw oude pensioenfonds achterlaten. U krijgt dan van dat pensioenfonds later een pensioenuitkering.
- Waardeoverdracht kan financieel de moeite waard zijn. Of dit in uw geval ook zo is, hangt af van beide pensioenregelingen. Kijk goed naar de voorwaarden van beide regelingen: u hoeft niet meteen te beslissen.
- Waardeoverdracht tussen 2 pensioenfondsen kan alleen als beide fondsen er financieel goed voor staan. De dekkingsgraad moet dan 100% of meer zijn. Is dit nu niet het geval? Vraag uw waardeoverdracht dan toch meteen aan!